美破468億虛擬貨幣洗錢案 -

標題: 美破468億虛擬貨幣洗錢案 [打印本頁]

規模空前涉中港銀行帳戶

【明報專訊】美國搗破當地歷來最大規模國際洗錢案，犯罪分子涉嫌利用虛擬貨幣交易平台Liberty Reserve（LR）洗黑錢及處理非法交易，涉及金額達60億美元（468億港元），當局已拘捕LR虛擬貨幣交易平台創辦人等5人，控以無牌經營匯款交易業務等罪名，涉案部分帳戶亦已凍結。調查員發現，犯罪集團利用LR這種虛擬貨幣，將由越南、尼日利亞、香港、中國大陸及美國等地營運所獲的非法收益轉移洗錢。

被美國官員形容為「犯罪分子專用地下銀行」的LR於2006年成立，總部位於哥斯達黎加。使用者需在該網站開設帳戶，提供姓名、住址及生日、電郵等個人資料，但毋須驗證核實，即使填上假資料，甚至使用如「俄羅斯黑客」、「黑客帳戶」等姓名資料亦可開戶。

Liberty Reserve成「罪犯專用地下銀行」

由於這個虛擬貨幣交易系統運作並不透明，容許匿名交易，加上負責將LR虛擬貨幣兌換成真錢的兌換商，往往設立在尼日利亞、俄羅斯等國家，不受監管，導致執法當局難以追查資金動向。當局直言，正是網站「不聞不問」的「無王管」認證方式，令它成了全球網上犯罪分子的溫牀，利用網站買賣毒品、交易被盜信用卡資料、兒童色情物品，以及洗黑錢。本月偵破的紐約市自動櫃員機4500萬美元詐騙案中，8名疑犯中最少1人便曾利用此網站轉移涉案款項。

兩戶口分別位於香港中國大陸

紐約檢察官巴拉拉（Preet Bharara）稱，LR是專為犯罪分子而設的系統，助長全球犯罪行為。目前當局已凍結涉案45個位於全球各地的帳戶，並凍結2500萬美元資金，當中有兩個戶口分別位於香港和中國大陸，顯示可能有不法分子在中港兩地利用LR來洗黑錢。截至本月初LR平台被勒令關閉前，已處理達5500萬宗交易，涉及金額達60億美元。網站用戶達100萬，其中約20萬用戶來自美國。

巴拉拉稱，案中有7人被控以無牌經營匯款交易業務罪名，其中5人在西班牙、哥斯達黎加及紐約落網，包括LR創辦人布杜夫斯基（Arthur Budovsky），另外兩人在逃。布氏原是美國人，後取得哥斯達黎加籍，他曾與網站另一創辦人卡茨（Vladimir Kats）於2006年曾因無牌營運轉帳業務被定罪。

當局早在2010年起調查LR是否涉及不法行為，並曾在2011年底發出警告，提醒金融機構與該網站交易的風險，未幾LR便轉為秘密營運，以空殼公司掩人耳目，更試圖清空銀行帳戶避查。起訴書引述其中一名被告在網上聊天室的對話內容，聲稱包括美國司法部在內的「所有人」都知道公司是「黑客使用的洗錢公司」，活動屬「非法」。

http://news.sina.com.hk/news/20130530/-13-2981163/1.html

寫明買毒品開戶無問題

【明報專訊】Liberty Reserve對用戶毫無監管，放任程度從當局派出臥底調查的過程中可見一斑。臥底探員登記帳戶時，填上多項假資料，例如名字為Joe Bogus（意為虛構的人），地址為「紐約完全虛構市揑造街123號」，註冊帳戶用途為「買可卡因」，另一次則用「俄羅斯黑客」登記，犯罪意圖明顯，但網站都不曾質疑，讓探員成功開戶。

付私隱費可隱藏帳戶

此外，Liberty Reserve交易不留紀綠，令執法追查困難。該平台不會直接接受付款，使用者交易前必須將美元、歐元等通用貨幣，透過設於俄羅斯、尼日利亞等地的第三方貨幣兌換商，將之兌換成虛擬貨幣LR，才可和其他用戶交易。收取LR後，用戶再透過第三方貨幣兌換商，將LR兌換回真錢。涉及的貨幣兌換商很多是不受監管的商家，資金合法性成疑。

Liberty Reserve聲稱與貨幣兌換商無連繫，亦不會取回用戶任何交易資料紀錄，以免留下文件證據。它的手續費較一般受監管匯款商收費便宜，用戶只需多付0.75美元「私隱費」，更可隱藏交易帳戶號碼。

http://news.sina.com.hk/news/20130530/-13-2981162/1.html

LR電子幣異於Bitcoin

【明報專訊】Liberty Reserve網站為交易轉帳平台。與交易網站PayPal用戶需提供信用卡或個人銀行帳戶認證用作轉帳的方式不同，它接受匿名甚至假資料註冊。用戶需透過第三方貨幣兌換商，以美元或歐元兌換虛擬貨幣LR，存入網站帳戶後與其他帳戶交易，每宗交易僅收取1%費用，最低收費0.01美元，最高2.99美元，較受監管的金融機構手續費便宜，吸引大量大額轉帳

LR亦可透過C-Gold、Pecunix、EgoPay、等虛擬貨幣交易平台作買賣及兌換。個別金融機構為LR提供扣帳卡服務，在入帳後可在櫃員機提款或在網上購物，亦有外匯及投資網站接受LR投資金股匯市

近年興起的虛擬貨幣Bitcoin，流通數量有限。與LR必須透過第三方在一定平台買賣不同，Bitcoin持有者之間可直接交易。Bitcoin匯率浮動波幅較大，可用作炒賣圖利，而LR則可視為國際貨幣的「等值代幣」，匯率與相關貨幣幣值掛鈎，相較穩定。不過兩者均不受任何中央銀行管理，交易難以追蹤

http://news.sina.com.hk/news/20130530/-13-2981161/1.html

國際評論：虛擬貨幣不再虛擬

【明報專訊】今次美國搗破虛擬貨幣洗黑錢案，對各國的最大啟示，就是「虛擬貨幣不再虛擬」，現今的洗黑錢法例，對近年大行其道的虛擬貨幣，根本就不適用。雖然美國官員昨強調，今次對Liberty Reserve採取行動，不代表要剷除虛擬貨幣，但不少人都關注，近年最出位的虛擬貨幣Bitcoin，會否成為下個重點調查對象。

Bitcoin交易存底較易追查

金融海嘯後，人們對實體貨幣失去信心，造就虛擬貨幣迅速冒起，讓用戶可在網上匿名轉帳而毋須向銀行付款，當中以Bitcoin風頭最勁，其兌美元匯價，竟能在1年間由1兌15美元，一度升至200美元，但亦能在一夕間暴跌六成。由於匯率波幅大，連炒家也感興趣（目前1個Bitcoin兌129美元）。

不過Bitcoin與LR有一大分別，就是前者採取了開放原碼的P2P點對點模式（也就是BT下載分享檔案的同一原理），是一個沒有中央管理者的系統，也沒有什麼創辦人，就算美國司法當局認定Bitcoin是一個洗黑錢工具，也不知道該檢控誰。雖然Bitcoin的發明人號稱是「中本聰」，但外界相信那只是假名，甚至可能只是一群程式設計師的代號。

取得Bitcoin的方式有兩種，一是以現金或商品來交換，另一方法則透過當上「Bitcoin礦工」，將自己電腦的運算能力「奉獻」出來，幫手分擔大量運算工作，以賺取Bitcoin。由於整個系統是靠全球千計「Bitcoin礦工」和其他個體構成，就算執法部門想出手，也很難以所有Bitcoin礦工為檢控對象。

事實上，有評論就擔心，今次美國當局嚴打LR，可能驅使原本利用LR虛擬貨幣洗黑錢的不法分子，轉為加強利用Bitcoin這平台。但Bitcoin跟LR還有一個關鍵的不同，就是操作透明度較高——雖然用戶仍可設法隱藏個人身分，但所有Bitcoin的交易都是公開的，會記錄在一個公開的總帳簿上，若有心追查，即使事隔多年，也能查出相關交易紀錄，例如有研究員便曾成功查出，前年失竊的一筆2.5萬Bitcoins到底是怎樣被花掉。

歐央行憂損金融穩定倡監管

歐洲央行去年曾發表報告，指出雖然虛擬貨幣目前對實體經濟未有重大影響，但如果它們繼續迅速壯大發展，有可能損害銀行體系、危及金融穩定，各國央行有責任監管控制。也許不久將來，G20要談的，再非什麼人民幣或美元匯率，而是如何監管虛擬貨幣交易。

http://news.sina.com.hk/news/20130530/-13-2981160/1.html

最主要係影響到美元霸權.