標題: 南京假銀行 兩年吸金兩億 [打印本頁]

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江蘇南京浦口區警方近日破獲一宗非法融資吸收公眾存款案，疑犯開設一間沒有金融資質許可的「合作社」，內部裝修抄足銀行，並以高出銀行幾倍的高額貼息率利誘民眾存款。假銀行營運接近兩年近二百人受騙上當，吸金近兩億元（人民幣．下同）。最終不法分子放貸投資失利，無法退還客戶存款，令事件敗露。目前已有五名涉案疑犯落網，警方正追緝兩名逃犯。

涉案的南京盟信農村經濟信息專業合作社於前年一月設立，內部裝修如國有銀行般，大堂設LED顯示屏、自助取票機及五個櫃台，加上偽造的文件及打着政府批准融資特許經營的旗號，很易讓人以為是正規金融機構的信用合作社。

未獲許可從事金融業務

事實上，盟信僅一個櫃台接受存款，其餘的只是充撐場面；而其工商營業執照列明經營範圍為農業信息諮詢，同時無中國人民銀行頒發的資質許可證，理論上不得從事金融業務，但是不法分子仍假冒銀行公然吸資。

據了解，盟信為打響知名度，除銀行基準利率外，去年起再給予客戶年貼息率十五至十八厘的高額回報，成功吸引客戶存款，前年二月至去年十月間近二百人存入總計近二億元款項。由於南京民眾普遍存款不多，盟信看準浙江經濟發達，遂透過中介人在杭州等地利用微信等大肆宣傳，而當地銀行又有額外支付貼息款措施，不少商人不虞有詐受騙，每人存款額約十多萬元至二千萬元。

放貸及投資房產 拘5人

最初盟信守諾給予客戶貼息款，但後來不了了之，客戶甚至無法取回存款，於是報案揭發事件。浦口警方早前在江蘇、湖南、福建及上海等地，拘捕法定人劉某及業務經理吳某、朱某及齊某四人，全部已被刑拘。另一名女高管則捲款潛逃澳門，上月卅一日返回南京投案自首，是公安部「獵狐行動2014」結束前江蘇最後一名自首的疑犯。

劉某被捕後供稱，他收得存款後放貸、投資江蘇房地產，再將獲利所得支付貼息款，從中賺取差價。目前，警方正在追捕通緝劉某聘請的兩名副手，並追查上億元資金去向。

東方日報