虛假投資平台涉131受害人騙款逾1億 工程經理最高損失413萬

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警方留意到近日有不法之徒假扮投資專家，以一個虛假投資平台，名為「Hounax」，誘騙市民投資虛擬貨幣。警方迄今已接獲88宗牽涉該平台案件，涉及131名受害人，年齡介乎19至78歲，損失金額由12000元至最高400萬元，涉及總騙款高達1億1000萬元。警方已要求社交平台將「Hounax」下架，又將可疑超連結交予電訊商協助「封網」，並透露經整合後，不久將採取拘捕行動。

商業罪案調查科情報及支援警司陳偉基講述案情時透露，「Hounax」聲稱是一個虛擬貨幣交易平台。每當受害人希望贖回資金的時候，所謂的投資平台經理就會透過不同藉口拒絕，或指示受害人繳付高昂手續費，最後受害人不能取回資金，所謂的投資平台經理亦會消失得無影無蹤。

而香港證監會亦在今年11月1日將「Hounax」放在該會「無牌公司及可疑網站」名單之上，歸類為可疑虛擬資產交易平台。該公司聲稱與一間金融公司合作，但事實並無其事。為免有投資者因為無留意相關訊息而中伏，警方發佈有關消息提醒市民提高警覺。

陳偉基稱，暫時看不到「Hounax」騙案與JPEX有關連。「Hounax」聲稱為一間新加坡公司，電話亦是+65字頭，他不排除在調查上，會與其他海外執法機構合作。

商業罪案調查科情報組總督察柯詠恩講解該案的犯案手法，Hounax騙徒一開始會透過不同的社交媒體接觸受害人，例如Facebook或者WhatsApp，自稱是投資專家，邀請受害人加入即時通訊軟件群組，聲稱在群組內會分享股票或虛擬貨幣有關的分析及投資貼士。

當受害者人表示有興趣投資，騙徒便會向受害人發送超連結，要求受害人點擊，以下載相關的虛假投資流動應用程式即Hounax流動應用程式。當受害人根據騙徒指示在有關平台開設投資戶口後，騙徒就會指示受害人匯款去指定的第三方戶口、包括轉數快過數或本地個人銀行賬戶，聲稱用作充值相關投資戶口。

於開戶初期，為取得受害人信任，騙徒會於受害人網上投資戶口製造虛假交易記錄及回報，令受害人戶口資產看似有所增長，但實際上假投資平台上顯示的資產值只是無意義的數字。而其實當受害人將款項轉入騙徒指定的戶口後，相關受害人的款項隨即被轉走至其他戶口。

當受害人希望贖回資金時，所謂的投資平台經理就會透過不同藉口拒絕，或指示受害人繳付高達20至80%的手續費，最後受害人就算付出所謂的手續費都不能取回金錢，所謂的投資平台經理亦都會消失得無影無蹤。受害人甚至被踢出之前加入的群組，才洞悉是騙局。

警方亦發現Hounax官方網頁內，騙徒甚至會製作虛假公告，例如Hounax訛稱為依從一個國際反洗黑錢組織的相關法規，要求受害人如果要贖回投資，必須繳納資產賬戶內80%的投資金額作驗證費後，方可以辦理提款。例如資產賬戶內有10萬元USDT，受害人必須先繳納8萬元USDT等同港元作為驗證費。但即使受害人繳納所謂的驗證費，最終亦不能取回返戶口內的金錢。

柯詠恩續稱，目前已接獲的個案中，所有受害人均未見過騙徒。而接收受害人騙款，都是可疑的傀儡戶口。當收款後亦迅速將受害人騙款轉移到其他戶口，增加警方調查的難度。

其中最大損失金額的個案受害人是一名48歲任職建築公司的工程經理，他於今年8月透過社交平台認識騙徒，其間以為自己在Hounax的平台戶口有很高的回報增長，遂應騙徒要求不斷注資入戶口內，由8至11月已存入413萬港元到不同的本地銀行戶口內，他以為自己戶口在短時間內有高的增長回報，欲取回金錢，然而客服或投資經理一直無回應，甚至被剔出群組方知被騙。

陳偉基補充，今年1月至9月，警方錄得4331宗投資騙案，較去年同期2012宗大幅上升逾1倍，創歷年新高。今年首9個月的損失金額亦高達28億港元。他指有關虛擬貨幣騙案往往跨大回報率，以Hounax為例，聲稱有40%回報率是太高，令人難以相信。「乜嘢保證獲利，沒有風險」的噱頭，市民更要小心。

總括而言，使用該類手法的投資騙案不時發生，騙徒大多數是換湯不換藥。所以最重要是市民作出投資決定的時候加倍小心。警方呼籲，首先市民作出投資決定時必須先了解相關公司的背景，並且選用信譽良好的金融機構，一個正規的金融機構絕對不會要求大家將資金轉賬到不明來歷的第三方戶口。大家可使用「防騙視伏App」輸入可疑平台帳戶名稱或號碼、收款賬號、電話、網址以及上證監會網頁，留意所選的金融公司已在可疑名單上，即時評估風險。如市民在社交媒體上，又或即時通訊軟件上，收到一些來自陌生人的訊息，尤其自稱投資專家，在大家素未謀面的時候已經要投資大額金錢，更加要提高警覺。

星島日報